Conseiller en Gestion de Patrimoine à Romans-sur-Isère

À proximité de Romans-sur-Isère, j’accompagne les habitants et professionnels de la commune dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ville au riche passé industriel et artisanal, Romans-sur-Isère compte aujourd’hui de nombreux indépendants, commerçants et dirigeants de petites structures dont les besoins patrimoniaux diffèrent souvent de ceux d’un salarié classique.

Un tissu économique local qui appelle un conseil sur-mesure

Historiquement marquée par l’industrie de la chaussure et du cuir, Romans-sur-Isère conserve aujourd’hui un tissu économique fait d’artisans, de commerçants et de petites entreprises familiales, aux côtés de nombreux salariés et retraités. Cette diversité se traduit par des problématiques patrimoniales que je rencontre régulièrement auprès de mes clients de Romans :

 

• • Des indépendants et artisans qui n’ont pas de régime de retraite salarié et doivent construire eux-mêmes leur complément de revenus

• • Des dirigeants de petites entreprises qui cherchent à optimiser la trésorerie de leur société tout en préparant leur retraite personnelle

• • Des familles installées de longue date souhaitant organiser la transmission de leur patrimoine, parfois professionnel autant que personnel

• • Des salariés et retraités en quête de solutions simples pour faire fructifier leur épargne

Mon accompagnement pour les habitants et indépendants de Romans-sur-Isère

Je me déplace à Romans-sur-Isère ou vous reçois à mon cabinet à Valence, à proximité immédiate. Mon accompagnement couvre notamment :

 

• • Retraite des indépendants : PER, solutions spécifiques à l’absence de régime salarié, arbitrage entre épargne personnelle et réinvestissement professionnel

• • Optimisation fiscale : dispositifs adaptés aux revenus d’indépendant, à l’entreprise et au patrimoine personnel

• • Transmission : anticiper la transmission d’une entreprise familiale ou d’un patrimoine personnel, donation, assurance-vie

• • Placements : diversification de l’épargne professionnelle et personnelle selon votre profil de risque

Pourquoi me choisir en tant que conseiller local

En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), je suis un professionnel réglementé et indépendant, non rattaché à une banque ou une compagnie d’assurance. Je défends vos intérêts et non ceux d’un établissement, avec une totale transparence sur mon mode de rémunération dès notre premier échange.

Prendre rendez-vous

Un premier échange, sans engagement, permet de faire le point sur votre situation, qu’elle soit personnelle ou liée à votre activité professionnelle. Je me déplace facilement sur Romans-sur-Isère et ses environs.